深圳市政府采购监管网

机构名称

中国银行股份有限公司深圳市分行                         

机构简介

深圳中行金融服务竞争优势：

扎根特区40年，是当时深圳设立的第一家金融机构，目前拥有153家营业网点、800多家自助银行、3000多台自助设备和6000名员工，面向机构和个人提供海内外一体化、线上线下融合的全方位金融服务。

本外币存、贷款规模均超5000亿元，综合实力稳居主流银行前列。

外汇专业优势领先，国际贸易结算、跨境人民币结算等多项业务指标连续多年居同业首位，并作为深圳市银行外汇业务牵头行，参与政策和机制的制定。

服务实体经济，回馈社会和广大客户，连续多年获得“最值得信赖银行”“最具影响力金融机构”“最具社会责任大奖”“年度最佳银行大奖”等奖项。

二、订单融资产品情况

贷款条件

1.供应商在金融机构无不良授信记录和恶意逃废债行为，在外汇管理局、海关、税务等其他机关无重大违规记录。

2.供应商与采购单位保持3年以上业务合作关系，收款记录正常，无拖欠、迟付等情况。

3.基础交易具有真实的贸易背景，相关订单有效且内容清楚、明确。

4.供应商主营业务突出，履约能力强，经营情况良好，具有较强的市场竞争力，信用评级满足中国银行相关准入标准。

贷款额度

融资金额原则上不超过订单金额的70%,单个中标（成交）供应商核定的授信额度不超过3000万元

贷款期限

融资期限与订单项下货物采购、生产、装运及回款期限相匹配，最长不超过六个月

贷款年化利率

根据供应商的信用资质按央行最近一次公布的贷款市场报价利率进行加/减点,对于中小企业特别是小微企业，中行将提供相应的专属优惠融资利率和手续费减免

还本付息方式

到期利随本清/预收利息，到期还本

贷款所需资料

《订单融资申请书》及中标通知书、合同备案和上游采购合同等材料

办理程序

1.预审：银行审核政府采购的供应商是否符合客户准入要求。

2.核定额度：银行综合根据供应商资信情况为其核定授信额度。

3.申请融资：银行审核供应商提交《订单融资申请书》及中标通知书、合同备案和上游采购合同。

4.发放融资：银行审核相关材料无误后，确定融资利率、费用，全额占用供应商授信额度，对供应商发放融资，融资款项在同一工作日内受托支付至上游企业。

5.到期还款：到期收到政府付款，银行扣除融资本息及相关费用后，将余款（如有）支付供应商。

其他内容

无

三、服务团队介绍

四、案例分享

A公司是一家以生产和加工电子配件产品为主的企业，该公司产品品质稳定，安全性能高，销售快速增长，并与下游买家建立了良好的互信关系。A公司的买方F公司是手机销售行业中龙头企业，与A公司的合作开始于2010年。

为了降低成本，简化手续，A公司与F公司的结算方式由现金转变为赊销，随着F公司订单数额快速增长，A公司利用自有资金进行原材料采购已不能满足业务需要，导致很多订单无法承接，A公司发展受到限制。

具体解决方案——订单融资

备货阶段依据A公司与F公司的订单办理订单融资，支持A公司原材料采购，融资期限3个月；

发货后，A公司将发票提交中国银行，并指定中国银行为唯一收款银行

到期F公司付款，偿还中国银行融资款项；

通过中国银行订单融资产品，A公司所面临的问题迎刃而解，业务规模不断扩大。