深圳市政府采购监管网

机构名称

广东南粤银行股份有限公司深圳分行                   

机构简介

广东南粤银行前身为湛江市商业银行，成立于1998年1月，是广东本土极具活力的区域性股份制商业银行,监管评级连续四年被评为全国城市商业银行系统中最高监管评级的“二类行”。目前除湛江总部外，已开设了广州、深圳、重庆、长沙、佛山、东莞、肇庆、江门、惠州、揭阳等十几家异地分行。

深圳分行于2010年3月成立，地处深圳市南山区商业文化中心海德三道天利中央商务广场。目前有员工250多人，设立营业网点十家，分别是分行营业部、龙岗支行、福田支行、罗湖支行、龙华支行、宝安支行、景田支行、益田支行、沙河支行、沙井支行。

我分行自进驻深圳以来，致力于服务中小、微小企业，大力开展特色经营业务，拥有多年与本地政府、各类协会平台合作经验，开发出了多款独具特色、备受客户与合作伙伴赞誉的产品，如科技金融贷款、碳资产质押贷款，多次荣获南山区金融创新奖项。

在政府采购订单融资业务方面，我分行已先行先试，在政府采购订单融资领域已拥有完整的产品方案，积累了一定的业务经验。

二、订单融资产品情况

贷款条件

1.企业注册地在深圳，且企业成立时间或实际控制人或主要高管从事所经营行业3年以上，企业、企业股东及企业实际控制人在人行征信系统等近两年无不良记录(能提供银行有关证明的除外)，其中“百万速贷”业务适当放宽。

2.企业已在深圳市政府采购网上注册入库。

3.企业纳税正常，资产负债率原则上不高于60%，优质企业资产负债率不高于80%。

贷款额度

针对不同供应商，共有3款产品:

产品1：授信额度不超过上一年度销售收入且单户授信额度不超过1500万元。单笔提款金额一般为政府采购合同总金额扣除预付款后70%-80%。

产品2：不超过近半年与政府单位结算量的50%。

产品3：授信额度可达300万元。

贷款期限

产品1：额度有效期为一年，可循环使用。单笔贷款期限与企业与采购单位签订且备案的《政府采购合同》约定的结算周期、付款方式相配，可适当延长，最长不超过一年。

产品2：额度有效期一年，可循环使用。单笔贷款不超过6个月。

产品3：授信期限可达9个月。

贷款年化利率

7.5%-9.0%

还本付息方式

按月付息，到期还本

贷款所需资料

主要包括：

1.近一年政府采购业务的购销合同

2.深圳市政府采购供应商证明资料（如深圳政府采购供应商卡等）

3.纳税资料（如纳税申报表、纳税证明等）

4.主要结算银行流水

5.营业执照、开户许可证、公司章程、法人代表身份证

6.近三年财务报表

办理程序

1.授信额度审批

1）供应商提供相关融资资料；

2）我行贷前调查；

3）我行业务审批。

对于供应商提供的资料齐全完备的，我行将第一时间进行贷前调查并上报审批，正常情况下上报后10个工作日左右完成审批。

2.中标后提款

1）供应商中标，提供中标通知书；

2）我行准备放款手续；

3）供应商提供备案后的政府采购合同；

4）我行放款。

对于供应商提供的资料齐全完备的，正常情况下1个工作日内完成出账。

（如为预选类供应商融资模式下无需中标合同即可提款。）

3.到期还款

供应商货款回笼或贷款到期，归还我行贷款（其中我行根据情况选择分期还款和到期还款两种模式）。如供应商因特殊原因未能到期还款，经我行同意，还可协助供应商进行贷款展期。

其他内容

1.企业注册地在深圳，且企业成立时间或实际控制人或主要高管从事所经营行业3年以上，企业、企业股东及企业实际控制人在人行征信系统等近两年无不良记录(能提供银行有关证明的除外)，其中“百万速贷”业务适当放宽。

2.企业已在深圳市政府采购网上注册入库。

3.企业纳税正常，资产负债率原则上不高于60%，优质企业资产负债率不高于80%。

三、服务团队介绍

四、成功案例

案例1

A公司一家初创型小微企业，员工人数约20人，成立于2011年4月。主营业务为网络设备分销、网络设备系统集成服务，主要代理销售网络设备产品，为某品牌设备厂商的深圳地区的总代理商。企业上一年营业收入仅1600多万元。此前无银行融资。

     我行拜访企业后，企业对该产品有较大的办理意向。2016年4月，审批通过“政府采购合同质押融资”额度400万元，担保方式为对政府的合同应收账款质押和实际控制人担保。2016年6月，企业向我行提出用款需求，成功发放贷款。

通过此业务，我行为原无法在银行获得融资的小微企业，凭借企业其过往良好的政府采购履约记录和政府采购订单，成功发放了一笔无抵押的低利率信用贷款。

案例2

B公司是一家中型的医药集团，业务范围包含药品、医疗器械、代理、专业配送、批发、零售。在政府采购领域，每年均有大量的项目中标。

随着深圳市政府近年来逐步加大对新建医院的医疗设备采购和旧医院的医疗设备更新，深圳地区医院的医疗器械市场迎来黄金的发展时期，B公司将医疗器械业务作为集团重点拓展的业务。

2016年4月，我行与企业第一次洽谈，双方即建立的合作意向。企业负责人表示我行的“政府采购合同质押融资”产品刚好契合的企业的战略业务发展方向。我行当月即完成了企业的“政府采购合同质押融资”信用额度审批，授信额度2000万元。目前，企业在我行“政府采购合同质押融资”授信额度达到2500万。

通过该业务，我行为该企业在业务拓展中提供了宝贵的资金配套，让企业省去了资金问题的后顾之忧，有助于企业做大做强。